APERTIO - Family Office, Gestion de fortune & Conseil en investissements

Dirigeant actionnaire d’entreprise, famille fortunée ou grand investisseur, vous recherchez un conseil patrimonial et financier sur-mesure, agile et performant? Vous imaginez un family office à Lyon ou partout ailleurs en France, capable de comprendre l’ensemble de vos enjeux, d’optimiser vos coûts et votre temps ? Vous souhaitez bénéficier d’expertises et de solutions d’investissement à haute valeur ajoutée, sélectionnées spécifiquement pour répondre vos besoins, sans contrainte ni influence d’offre ou de politique commerciale ? Vous aspirez à un accompagnement indépendant qui s’inscrive à long terme à vos côtés et veille à la protection de vos intérêts ?

Apertio vous ouvre les portes d’un family office véritablement engagé à votre service.

Nos objectifs

Défendre avec impartialité

vos intérêts

Assurer la croissance, la préservation et la transmission

de votre patrimoine et de vos actifs

Vous alléger efficacement d’une gestion financière et administrative chronophage

pour vous permettre de vous concentrer pleinement sur la stratégie et la prise de décision

Notre family office intervient depuis Lyon partout en France.

Qui sommes-nous ?

Apertio a été créé en 2022 à Lyon pour répondre aux attentes d’entrepreneurs recherchant les services d’un family office indépendant, capable de les accompagner aussi bien dans la gestion de leur fortune familiale que dans la réalisation d’opérations de corporate finance.

Nous proposons une offre de services complète, souple et ajustée aux spécificités de chaque client. Occasionnelles ou permanentes, nos missions s’étendent du conseil en investissement aux prestations de direction financière et administrative privée, en passant par l’audit et le courtage en assurance.

A l’écoute de vos besoins et de vos projets, nous identifions et analysons à vos côtés vos enjeux patrimoniaux et financiers. Une vision holistique et une approche interprofessionnelle nous permettent de les organiser efficacement en collaboration étroite avec vos Conseils (avocats, notaire, expert-comptable, etc.) et partenaires (banques, compagnies d’assurances, gestionnaires financiers et immobiliers, etc.).

Privilégiant les honoraires, nous vous proposons un modèle de rémunération transparent, compétitif et aligné avec vos intérêts, gage de confiance et de performance.

Apertio est membre actif de l’Association Française du Family Office dont il partage l’éthique et la déontologie.

Le terme latin « apertio » signifie « ouverture ». Il reflète parfaitement notre approche.

L’ouverture anime notre vision à 360° de vos enjeux, la liberté de notre conseil, et notre disponibilité.

Elle se manifeste également par l’architecture entièrement ouverte de notre offre et l’accès à des solutions et expertises à haute valeur ajoutée. Enfin, elle se traduit par l’engagement d’une parfaite transparence sur les structures de coà»ts et de frais.

Essentielle pour assurer la préservation et la croissance de votre patrimoine, cette ouverture nous permet de bâtir avec vous une relation de confiance solide et durable.

Notre équipe

Dotée d’une solide expérience en gestion de fortune et en corporate finance, l’équipe de notre family office intervient en Lyon comme partout en France.

Pierre-Alban GUEZO, Co-fondateur associé. 16 ans d’expérience dans la gestion d’actifs et l’accompagnement patrimonial de familles fortunées.

Jennifer LAGRANGE AURELLE, Co-fondatrice associée. 16 ans d’expérience dans l’accompagnement bancaire corporate de grandes entreprise et de family offices.

Laura BENTEGEAT, Office Manager. 13 ans d’expérience en audit, analyse financière et activités de marchés.

Pierre-Alban GUEZO

Jennifer LAGRANGE AURELLE

Laura BENTEGEAT

Nos missions

Une offre complète de services sur mesure, articulée autour de quatre pôles d’activités :

Allocation d'actifs & investissements

Apertio - Family Office, Lyon & France entière

Allocations stratégiques & tactiques
Analyse et sélection de gérants et d’opportunités d’investissements
Elaboration et mise en œuvre d’une politique d’investissement ESG
Marchés listés – immobilier – actifs privés (non cotés)
Accès à des offres de qualité UHNWI / institutionnelles
Gestion des risques et monitoring des investissements

Nos expertises à forte valeur ajoutée :

Mandats de gestion sur-mesure
Actifs privés (non cotés)
Produits structurés
Co-investissements & club-deals

Direction & secrétariat financiers privés

Apertio - Family Office, Lyon & France entière

Agrégation et reporting
Coordination interprofessionnelle
Recherche et structuration de financements privés et corporate. Optimisation des garanties
Gouvernance financière
Planification des flux et budget
Constitution et animation du pool bancaire
Suivi concurrentiel et contractuel des frais
Archivage et digitalisation de données

Un accompagnement unique, étroit et permanent, ajusté au plus près de votre environnement et de vos besoins.

Audit & Conseil

Apertio - Family Office, Lyon & France entière

Cessions et transmissions d’entreprises
Ingénierie Patrimoniale, en lien avec vos Conseils
Audit bancaire, assurantiel, gestion d’actifs
Stratégie, gouvernance, transmission
Elaboration d’une politique RSE (holding)
Structuration de véhicules dédiés mobiliers ou immobiliers
Appels d’offres
Philanthropie
Formations – accompagnement « next gen »

Des missions ponctuelles conduites en collaboration étroite avec vos Conseils, vos partenaires financiers, et notre réseau d’experts.

Courtage & intermédiation

Apertio - Family Office, Lyon & France entière

Pour vous offrir une intermédiation transparente et compétitive, Apertio dispose des agréments réglementaires suivants :

Conseil en investissement financier (CIF)
Courtage en assurance (IAS)
Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)
Transaction sur immeubles et fonds de commerce